什么是山寨币？值得投资吗？
比特币是第一种加密货币，但远非唯一。它出现之后的所有加密货币都称为山寨币（来自替代币）。以太坊、Solana、Toncoin、狗狗币以及数千种其他加密货币都是山寨币。本文讨论了它们是什么、为什么需要它们以及您是否应该投资它们。
简单来说，什么是山寨币？
山寨币是除比特币之外的所有加密货币。它们试图解决比特币的问题或提供新的东西。比特币速度慢（每笔交易10-60分钟）且昂贵（费用可能高达数十美元）。比特币的主要目标是成为数字黄金，一种价值储存。山寨币提供速度、廉价转账、智能合约、隐私和其他功能。
它们首次出现在2011年，当时创建了第一个比特币分叉。但真正的山寨币热潮发生在2017年，当时数千个项目通过ICO筹集了数十亿美元。现在有数万个山寨币，但90%是垃圾项目。
山寨币的类型
智能合约平台——以太坊、Solana、BNB Chain。最重要和最可靠的类别。去中心化应用程序在它们之上构建，NFT发行，并进行代币销售。
稳定币——USDT、USDC、DAI。与美元挂钩。它们不会涨价，也不会跌价。需要它们来锁定利润，而无需转换为法定货币。
隐私币——门罗币（XMR）。交易无法追踪。没有人会知道您将钱发送给了谁，或者发送了多少。
迷因币——狗狗币、柴犬币以及无休止的新币。为了玩笑或炒作而创建。它们因新闻和埃隆·马斯克的推文而上涨，并同样迅速下跌。通常是垃圾项目。
特定任务的代币——Toncoin（Telegram生态系统）、Chainlink（DeFi预言机）、Uniswap（去中心化交易所）。每个都有自己的利基市场。
为什么山寨币的涨跌幅度比比特币大
山寨币市场比比特币市场小10倍。移动价格所需的资金更少。因此，当资金涌入时，山寨币会飙升数百个百分点。当资金流出时，它们会下跌90%或更多。
与比特币的相关性非常强。当比特币上涨时，山寨币通常涨得更多。当比特币下跌时，山寨币跌得更多。许多山寨币存活几年然后消亡。在2017年市值排名前20的加密货币中，只有3-4种至今仍然存在。
你应该投资山寨币吗？
简短的回答是：是的，但要明智地进行，并且只用一小部分资金。长期的回答取决于您的策略。
对于长期投资者（3-5年）。比特币和以太坊是基础。投资组合的70-80%应该放在它们身上。其余的可以分配给市值排名前二十的3-5个顶级山寨币。未来领导者可能会出现在它们中间。例如，Solana（速度和低成本）、Toncoin（Telegram生态系统）、Chainlink（关键DeFi基础设施）。不要在一个月内追逐数百个百分点的涨幅。目标是度过熊市周期，并在3-5年内盈利。
对于投机者（中期交易）。山寨币是主要工具。高波动性提供了机会。高风险。规则：投入时间进行研究，而不仅仅是金钱；设置止损（如果下跌10-15%则自动出售）；锁定利润（不要试图抓住顶部）；不要使用杠杆（在山寨币上借来的资金会很快杀死你）。
对于完全不懂的新手。从比特币和以太坊开始。理解这两个是成功的80%。在您理解基本面之前不要接触山寨币：为什么需要该项目，团队是谁，市值是多少，它与竞争对手有什么不同。这需要时间。
未讨论的山寨币风险
一个项目可能会消亡。团队离开了，开发停止了，资金耗尽了。代币下跌99%，并且是永久性的。黑客可以入侵智能合约并窃取所有资金。这种情况发生在桥接器、交易所和应用程序上（Ronin、Poly Network、Nomad）。存在监管风险。SEC可能会将某个代币宣布为证券，导致从交易所退市。价格将在一夜之间暴跌。开发人员可能会分叉或发布新版本，使旧代币变得无用。
如何区分垃圾项目和潜在有趣的 Altcoins
检查是否有白皮书和真实的文档。拥有活跃开发的GitHub是一个好兆头。如果六个月没有提交，项目就已经死了。团队是公开且知名的吗？匿名创始人是一个危险信号。在主要交易所（币安、Bybit、OKX）有数亿美元的交易量——项目是活跃的。只有DEX和CoinMarketCap上的几个列表——这就是垃圾。
结论：新手的智能策略
山寨币是高回报的工具，但伴随着高风险。没有任何保证。许多代币会消亡。但有些会增长10-100倍。
新手的明智策略：70%的投资组合放在比特币和以太坊上，20%放在市值排名前3的山寨币上（在阅读时检查——Solana、BNB、Toncoin或XRP），10%用于在彻底研究后进行投机。将所有东西存储在您自己的钱包中。将您的助记词写在纸上。不要投入您最后的钱。请记住：如果您不知道自己在做什么，请坚持使用比特币。在比特币上亏光所有钱比在其他狗主题的迷因币上更难。
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