Staking: ผลตอบแทนและประโยชน์
คุณแค่ถือคริปโตเคอร์เรนซีอยู่เฉยๆ หรือเปล่า? นั่นเป็นการเสียเปล่า มันสามารถทำงานให้คุณและสร้างรายได้แบบพาสซีฟได้ เหมือนกับการฝากเงินในธนาคาร แต่มีดอกเบี้ยสูงกว่า นั่นคือ Staking
ฟังดูซับซ้อนใช่ไหม? ผมจะอธิบายให้ฟัง หลังจากบทความนี้ คุณจะรู้ว่า Staking คืออะไร เหรียญใดที่ให้อัตราดอกเบี้ยที่ดีที่สุด และคุณสามารถสร้างรายได้จากมันได้เท่าไหร่จริงๆ
Staking คืออะไรในแง่ง่ายๆ?
ลองจินตนาการว่าคุณให้เงินกับธนาคาร ธนาคารให้ผู้อื่นกู้ไปพร้อมดอกเบี้ย และจ่ายคืนให้คุณบางส่วนจากดอกเบี้ยนั้น ในโลกคริปโตก็เป็นแผนการที่คล้ายกัน แต่ไม่มีธนาคาร
คุณนำเหรียญของคุณมา "ล็อค" ไว้ในเครือข่าย นี่เป็นสิ่งจำเป็นสำหรับการรักษาระบบบล็อกเชนให้ทำงานได้ เครือข่ายจะตรวจสอบธุรกรรม และคุณจะได้รับรางวัลสำหรับการช่วยเหลือนั้น — เหรียญใหม่
พูดง่ายๆ คือ: คุณนำเหรียญของคุณไปใช้งาน และเครือข่ายจะจ่าย "เงินเดือน" ให้คุณ โดยทั่วไปแล้วจะอยู่ที่ 3-20% ต่อปี
Staking ทำงานอย่างไร (อย่างสั้นๆ)
มีบล็อกเชนที่ทำงานบนกลไก PoS (Proof-of-Stake) แทนที่จะใช้ไฟฟ้าในการขุด ผู้เข้าร่วมจะล็อคเหรียญของตนไว้ในเครือข่าย ยิ่งล็อคเหรียญมากเท่าไหร่ โอกาสที่คุณจะได้ตรวจสอบบล็อกธุรกรรมถัดไปและได้รับรางวัลก็จะสูงขึ้นเท่านั้น
แนวคิดสำคัญที่ต้องรู้:
Validator – บุคคลที่รันโหนดของตนเองและตรวจสอบธุรกรรม โดยปกติแล้วต้องมีเหรียญจำนวนมาก (เช่น 32 ETH สำหรับ Ethereum) และความรู้ทางเทคนิค
Delegation – คุณมอบเหรียญของคุณให้กับ Validator ซึ่งจะตรวจสอบธุรกรรมสำหรับตัวเองและสำหรับคุณ และแบ่งปันรางวัล สำหรับคนส่วนใหญ่ นี่เป็นวิธีเดียวที่เข้าถึงได้
APY (Annual Percentage Yield) – ผลตอบแทนร้อยละต่อปี แสดงให้เห็นว่าคุณจะได้รับกี่เปอร์เซ็นต์ในหนึ่งปี หากคุณถือเหรียญใน Staking
Lockdown – ระยะเวลาที่เหรียญถูกล็อค ไม่สามารถถอนออกก่อนกำหนดได้ แตกต่างกันไปตามเหรียญ: ตั้งแต่สองสามวันไปจนถึงหลายเดือน บางเหรียญไม่มี Lockdown เลย
เหรียญใดที่ให้อัตราดอกเบี้ยที่ดีที่สุด?
ผลตอบแทนจากการ Staking มีการเปลี่ยนแปลงตลอดเวลา ยิ่งเหรียญได้รับความนิยมมากเท่าไหร่ เปอร์เซ็นต์ก็จะยิ่งต่ำลง โดยปกติ ยิ่งใหม่และมีความเสี่ยงสูงเท่าไหร่ ก็ยิ่งสูงขึ้นเท่านั้น แต่ความเสี่ยงที่จะสูญเสียทุกอย่างก็สูงขึ้นเช่นกัน
Ethereum (ETH). แพลตฟอร์ม Smart Contract ที่ใหญ่ที่สุด น่าเชื่อถือที่สุดในบรรดา Altcoin ทั้งหมด ผลตอบแทน: 3-5% ต่อปี การล็อค: ไม่มี (ผ่าน Liquid Staking เช่น Lido) ความเสี่ยง: น้อยที่สุด สำหรับใคร: นักลงทุนระยะยาวที่ถือ ETH อยู่แล้ว
Solana (SOL). เครือข่ายที่รวดเร็วเป็นพิเศษ คู่แข่งของ Ethereum ระบบนิเวศ DeFi และ NFT ขนาดใหญ่ ผลตอบแทน: 6-8% ต่อปี การล็อค: 2-3 วัน ความเสี่ยง: ปานกลาง (เครือข่ายบางครั้งหยุดทำงาน เคยมีการโจมตีของแฮกเกอร์) สำหรับใคร: สำหรับผู้ที่เชื่อในการเติบโตของ Solana และพร้อมรับความผันผวน
Toncoin (TON). เหรียญที่เกี่ยวข้องกับ Telegram เติบโตอย่างรวดเร็วเนื่องจากการรวมเข้ากับ Messenger ผลตอบแทน: 5-7% ต่อปี การล็อค: ไม่มี ความเสี่ยง: ปานกลาง สำหรับใคร: สำหรับผู้ใช้ Telegram ที่ต้องการ Staking ที่ง่ายดายเพียงคลิกเดียว
Polkadot (DOT). ระบบนิเวศที่เชื่อมโยงบล็อกเชนต่างๆ เข้าด้วยกัน ซับซ้อนทางเทคโนโลยีแต่มีแนวโน้มที่ดี ผลตอบแทน: 12-15% ต่อปี การล็อค: 28 วัน ความเสี่ยง: ปานกลาง สำหรับใคร: สำหรับผู้ที่ยินดีล็อคเหรียญเป็นเวลาหนึ่งเดือนเพื่อเปอร์เซ็นต์ที่สูง
Cosmos (ATOM). ระบบนิเวศของบล็อกเชนอิสระกว่า 100+ บล็อกเชน หนึ่งในผลตอบแทนสูงสุดในบรรดาเหรียญชั้นนำ ผลตอบแทน: 16-20% ต่อปี การล็อค: 21 วัน ความเสี่ยง: ปานกลาง สำหรับใคร: สำหรับผู้ที่ยินดีล็อคเหรียญเป็นเวลาหนึ่งเดือนเพื่อ 17% ต่อปี
คุณจะได้รับรายได้จริงเท่าไหร่?
ตัวเลขเปอร์เซ็นต์เป็นเพียงทฤษฎี มาคำนวณด้วยเงินจริงกัน
ตัวอย่างที่ 1. คุณมีเงิน 5000 รูเบิลใน Ethereum ETH มีราคา 150,000 รูเบิล นั่นคือประมาณ 0.033 ETH ในอัตรา 4% ต่อปี คุณจะได้รับ 0.0013 ETH ต่อปี นั่นคือประมาณ 200 รูเบิล แทบจะไม่มีประโยชน์
ตัวอย่างที่ 2. คุณมีเงิน 50,000 รูเบิลใน Solana SOL มีราคา 5000 รูเบิล นั่นคือ 10 SOL ในอัตรา 7% ต่อปี คุณจะได้รับ 0.7 SOL นั่นคือ 3500 รูเบิลต่อปี หรือ 290 รูเบิลต่อเดือน ดีพอสมควร
ตัวอย่างที่ 3. คุณมีเงิน 500,000 รูเบิลใน Cosmos (ATOM) ATOM มีราคา 400 รูเบิล นั่นคือ 1250 ATOM ในอัตรา 17% ต่อปี คุณจะได้รับ 212 ATOM นั่นคือ 85,000 รูเบิลต่อปี หรือ 7000 รูเบิลต่อเดือน เป็นไปได้
ข้อสรุปง่ายๆ: Staking จะสร้างรายได้จำนวนมากเมื่อคุณมีเงินจำนวนมาก (ตั้งแต่ 100,000-200,000 รูเบิล) สำหรับจำนวนเงินน้อยๆ มันเป็นแค่ "กาแฟหนึ่งแก้วต่อเดือน"
จะ Staking ที่ไหน (แพลตฟอร์มที่ดีที่สุด)
บน Exchange (Binance, Bybit, OKX) เป็นวิธีที่ง่ายที่สุดสำหรับผู้เริ่มต้น คลิกปุ่ม "Staking" เลือกเหรียญ ยืนยัน - และดอกเบี้ยก็จะเริ่มขึ้น ข้อดี: ง่ายมาก เหรียญไม่ถูกย้ายออกจาก Exchange ข้อเสีย: คุณไม่สามารถควบคุมคีย์ได้ Exchange อาจระงับการถอนเงินได้
ในกระเป๋าเงินทางการของเครือข่าย (True DeFi Staking) ดาวน์โหลดกระเป๋าเงินทางการของ Solana หรือ Polkadot โอนเหรียญไปที่นั่น เลือก Validator ยืนยัน ข้อดี: ควบคุมได้อย่างสมบูรณ์ ความปลอดภัยสูงสุด ข้อเสีย: ยากกว่าสำหรับผู้เริ่มต้น (ต้องเลือก Validator บางครั้งต้องเสียค่าธรรมเนียม)
ผ่าน Liquid Staking (Lido, Rocket Pool) Staking ETH, รับ stETH (โทเค็นตัวแทน) stETH สามารถขายได้ตลอดเวลาโดยไม่ต้องรอการปลดล็อค ข้อดี: ไม่มีการล็อค เหรียญยังคงมีสภาพคล่อง ข้อเสีย: มีค่าธรรมเนียมเพิ่มเติมเล็กน้อย
ความเสี่ยงของ Staking ที่พวกเขาไม่ได้พูดถึง
ราคาของเหรียญอาจตก คุณได้ Staking Solana ที่อัตราดอกเบี้ย 7% ต่อปี ราคาของ Solana ลดลง 50% การขาดทุนของคุณคือ 43% (ราคาตก 50% ลบกับรายได้ 7%) ไม่มีใครจะชดเชย Staking ไม่ได้ป้องกันราคาตกของตลาด
การล็อค คุณล็อคเหรียญไว้ 28 วัน ในวันที่ 10 ราคาเพิ่มขึ้น 30% และคุณต้องการขาย คุณไม่สามารถทำได้ คุณจะต้องรอจนกว่าจะปลดล็อค และราคาอาจจะลดลงแล้วก็ได้
Validator ที่ฉ้อโกง คุณเลือก Validator ที่มีเปอร์เซ็นต์สูง แต่พวกเขาถูก "Slashing" (ละเมิดกฎเครือข่าย) และสูญเสียเหรียญของคุณบางส่วน สิ่งนี้เกิดขึ้น แต่ไม่บ่อยนัก (การขาดทุน 0.1-1%) เลือก Validator จาก 20 อันดับแรกตามความน่าเชื่อถือ
การบล็อกของ Exchange คุณฝากเหรียญบน Binance หนึ่งเดือนต่อมา Exchange บล็อกการถอนเงินสำหรับชาวรัสเซีย เหรียญที่คุณฝากไม่สามารถถอนได้จนกว่าจะสิ้นสุดระยะเวลา และหลังจากสิ้นสุดระยะเวลา - ไม่ทราบ
วิธีการเลือกเหรียญสำหรับ Staking (ทีละขั้นตอน)
ขั้นตอนที่ 1. ตัดสินใจว่าคุณยินดีที่จะจัดสรรเงินเท่าไหร่ สำหรับหนึ่งแสนรูเบิล – ดู ETH, SOL, TON. สองสามล้าน – คุณสามารถเพิ่ม DOT และ ATOM ได้
ขั้นตอนที่ 2. ตรวจสอบผลตอบแทนปัจจุบันบน StakingRewards หรือ CoinGecko โปรดจำไว้ว่า APY มีการเปลี่ยนแปลง
ขั้นตอนที่ 3. ประเมินระยะเวลาการล็อค ไม่ต้องการรอหนึ่งเดือน? เลือกเหรียญที่ไม่มีการล็อคหรือมีระยะเวลาสั้นๆ (SOL, TON, ETH ผ่าน Liquid Staking)
ขั้นตอนที่ 4. เลือกแพลตฟอร์ม สำหรับผู้เริ่มต้น – Exchange สำหรับผู้ใช้ขั้นสูง – กระเป๋าเงินทางการที่มีการมอบหมายให้กับ Validator ที่ได้รับการยืนยัน
สรุป: คุ้มค่าที่จะลงทุนหรือไม่?
Staking เป็นเพียงวิธีการหนึ่งในการทำให้เหรียญของคุณทำงานแทนที่จะเก็บไว้เฉยๆ หากคุณถือคริปโตในระยะยาว (หนึ่งปีหรือมากกว่า) – Staking เป็นสิ่งจำเป็น ทำไมต้องเสียดอกเบี้ย 4-7% ต่อปีที่คุณสามารถรับได้ฟรีล่ะ?
หากคุณมีเงินน้อยกว่า 50,000 รูเบิล Staking จะให้ผลตอบแทนเพียงเล็กน้อย คุณอาจไม่ต้องกังวล
หากคุณมีเงิน 100,000 ถึง 500,000 รูเบิล Staking จะให้รายได้ 5,000-40,000 รูเบิลต่อปี ซึ่งเป็นจำนวนที่น่าพอใจแล้ว
หากคุณมีเงินมากกว่า 500,000 รูเบิล Staking จะเปลี่ยนเป็นรายได้แบบพาสซีฟเต็มรูปแบบ เงิน 1 ล้านรูเบิลที่ดอกเบี้ย 10% ต่อปีเท่ากับ 100,000 รูเบิลต่อปี ฟรี
คำแนะนำของผมสำหรับผู้เริ่มต้น:
เริ่มจากน้อยๆ Staking จำนวนเล็กน้อยบน Exchange (Bybit หรือ Binance) ทำความเข้าใจกลไก หลังจาก 1-2 เดือน ค่อยเพิ่มจำนวน
อย่า Staking ทั้งหมด เก็บเงินบางส่วนไว้เป็นเงินสด (ในกรณีที่ราคาพุ่งสูงขึ้นอย่างรวดเร็ว)
เลือกเหรียญที่คุณเชื่อมั่นอยู่แล้ว Staking เป็นโบนัส ไม่ใช่เหตุผลที่จะซื้อโทเค็นขยะที่มี APY 99%
Staking ไม่ใช่รายได้แบบพาสซีฟในความหมายของ "เงินง่ายๆ" มันเป็นวิธีที่ไม่ทำให้คุณเสียดอกเบี้ยในขณะที่คุณถือเหรียญ แต่ถ้าตลาดล่ม Staking ของคุณจะไม่ช่วยคุณได้ โปรดจำไว้
บริการของเราสำหรับสตรีมเมอร์
Shopee
Bigo
บริการของเราสำหรับผู้สร้างเนื้อหา
